Verbesserte Transfers für Krypto und Wertpapiere

Das Verwalten und Erkennen von Transfers zwischen Assets ist eine wichtige Aufgabe, um saubere und genaue Finanzdaten zu haben.

Daher haben wir den Transfer-Workflow für Krypto und Wertpapiere weiter verbessert. Aus der Krypto- und Wertpapier-Transaktionsliste kannst du jetzt direkt die Gegentransaktion in anderen Assets erstellen oder bereits existierende Gegentransaktionen einfach finden.

In Fällen, in denen die Gegentransaktion bereits existiert, kannst du auch die entsprechende Krypto- oder Wertpapier-Transaktion über die "Find" Option in der Bank-Transaktionsliste finden. Das bedeutet, dass du die Verbindung von beiden Seiten des Transfers herstellen kannst.

Höchsten und niedrigste Werte in Vermögens-Charts

Wenn du deinen Vermögenswert über die Zeit betrachtest, markieren wir jetzt die höchsten und niedrigsten Werte in dem ausgewählten Zeitraum. Das macht es sehr einfach, jeden Datenpunkt mit den höchsten und tiefsten Punkten deines Vermögens zu vergleichen.

Du kannst auch mit der Maus über die Markierungen fahren, um eine horizontale Linie zu sehen, die einen einfachen Abgleich mit dem Wert des Markers ermöglicht.

Feedback für AI-Kategorisierung

Wir haben die Möglichkeit hinzugefügt, Feedback zu AI-erkannten Merchants zu geben. Du kannst jetzt auf den "Feedback" Button in der Transaktions-Sidebar klicken, um uns Feedback zur automatischen Erkennung zu geben.

Dein Feedback kann alles beinhalten, was mit der konkreten Transaktion zu tun hat, z.B. ob der Merchant falsch erkannt wurde oder kein Merchant erkannt wurde, obwohl du dies basierend auf den Transaktionsdetails erwarten würdest.

Dies hilft uns, die Genauigkeit der AI-Erkennung zu verbessern.

Transaktionen mit Hilfe von AI filtern

In der Transaktionsliste haben wir eine neue Funktion eingeführt, um Filter mit Hilfe von AI auszuwählen. Dies macht es viel einfacher, die richtigen Transaktionen zu finden, ohne manuell durch alle Filter-Einstellungen klicken zu müssen.

Drücke einfach den AI-Button, gib deine Abfrage ein und wir wählen automatisch die richtigen Filter aus.

Beispiel: "Variable Ausgaben der letzten 30 Tage"

Ausgaben nach Händler (Top 10)

Wir haben eine neue Metrik eingeführt: "Expenses by merchant (Top 10)". Dieses Diagramm zeigt dir auf einen Blick, bei welchen Händlern du das meiste Geld ausgibst – ausschließlich basierend auf deinen Ausgaben (nicht auf Einnahmen). Die Top 10 Händler werden mit ihren Logos und dem ausgegebenen Gesamtbetrag angezeigt. So kannst du schnell erkennen, wo deine größten Ausgabenkategorien liegen und Sparpotenziale entdecken.

Du kannst außerdem auf jeden Händler im Diagramm klicken, um alle Transaktionen für diesen Händler zu sehen. Du wirst dann direkt auf die Händler-Detailseite weitergeleitet, wobei die Filter bereits passend gesetzt sind.

Neue Startseite mit AI-Zusammenfassung

Wir haben eine neue Startseite hinzugefügt, die dir eine AI-Zusammenfassung deiner Finanzdaten anzeigt.

Da diese Funktion noch in Beta ist, wirst du nach dem Login weiterhin zur Assets-Seite weitergeleitet. Klicke "Home" im Hauptmenü, um die neue Startseite zu erreichen.

Neben der AI-Zusammenfassung zeigt dir diese Seite auch unkategorisierte Transaktionen und Bankkonten, bei denen der Auto-Import unterbrochen ist.

Sample Wallets für Testzwecke und Experimente

Sample Wallets helfen dabei, das Produkt zu testen und Experimente mit deinen echten Daten durchzuführen.

Wenn du ein neues Wallet erstellst, kannst du entscheiden, ob du ein "echtes" Wallet für deine eigenen Finanzdaten erstellen möchtest oder ob du ein Sample Wallet für Testzwecke verwenden willst.

Sample Wallets können mit Beispieldaten vorbefüllt werden, so dass du sofort sehen kannst, wie das Produkt funktioniert. Du kannst auch eine Kopie deines eigenen Wallets in ein Sample Wallet erstellen, um Änderungen zu testen, ohne deine echten Daten zu beeinträchtigen (Sandbox).

Sample Wallets werden nach 14 Tagen automatisch gelöscht und es gibt keine Begrenzung für die Anzahl der Sample Wallets, die du erstellen kannst.

JSON Export für generative KI-Modelle

Wir haben einen neuen JSON Export für generative KI-Modelle hinzugefügt. Damit bekommst du deine Finanzdaten in einer strukturierten Form, die von modernen KI-Modellen einfach verstanden werden kann.

Der Export besteht aus einer data.json mit den eigentlichen Daten, einer jsonSchema.json die die Struktur der Daten beschreibt, und einer systemPrompt.txt mit zusätzlichen Anweisungen für das KI-Modell. Vor dem Export kannst du den gewünschten Zeitraum auswählen.

Den Export findest du im Einstellungsbereich deines Walletguide Accounts.

Launch der Walletguide API

Wir haben die Walletguide API gelauncht, mit der du auf alle Daten deines Walletguide Accounts zugreifen kannst.

Aktuell ist die API noch read-only und auf die Standard-Objekte (Transaktionen, Assets, etc.) beschränkt, aber wir werden in Zukunft mehr Funktionalität hinzufügen (inkl. Bearbeitungs-Features und Zugriff auf Reports und KPIs).

Du kannst einen API Key in den Wallet-Einstellungen erstellen und findest die API Dokumentation unter dem Link unten.

Neuer Reports-Bereich

Wir haben einen neuen Reports-Bereich erstellt, der alle bisherigen Analysen bündelt und zusätzlich einige coole neue Metriken hinzufügt.

Der neue Reports-Bereich nutzt ein Tab-Layout, so dass du einfach zwischen deinen Vermögens- und Einnahmen/Ausgaben-Reports wechseln kannst. Für beide Bereiche haben wir die Metriken komplett überarbeitet und ein Sankey-Diagramm, eine Tree Map mit all deinen Ausgaben nach Kategorien und eine Heatmap hinzugefügt, die die Entwicklung der wichtigsten KPIs über die Zeit zeigt.

Flexiblere Zeitraum-Auswahl für Gewinn & Verlust Report

Du kannst jetzt einen individuellen Zeitraum für den Gewinn & Verlust Report auswählen. Das macht es einfacher, verschiedene Zeitperioden zu vergleichen und deine finanzielle Performance über die Zeit zu analysieren. Früher konntest du nur ganze Jahre auswählen. Wenn du einen anderen Zeitraum sehen wolltest, musstest du die Transaktionen manuell hinzufügen. Das hat sich geändert - jetzt kannst du jeden beliebigen Zeitraum auswählen.

Assets per Drag-and-Drop neu anordnen

Wir haben die Möglichkeit hinzugefügt, deine Assets und Asset-Gruppen per Drag-and-Drop neu anzuordnen. Das macht es viel einfacher und nahtloser, die Reihenfolge der Assets an deine spezifischen Bedürfnisse anzupassen. Du musst die Reihenfolge nicht mehr manuell über die Benennung oder das Bearbeitungsmenü eines Assets ändern. Du kannst Assets auch in Asset-Gruppen ziehen, um eine bessere Hierarchie zu erstellen.

Verbesserte Zeitraum-Auswahl

Wir haben die Zeitraum-Auswahl mit einer intuitiveren Oberfläche verbessert. Du kannst jetzt einfach durch Monate, Quartale und Jahre navigieren, zusätzlich zu den voreingestellten Optionen für häufige Zeiträume (letzte 30 Tage, letztes Quartal, Jahr bis heute, etc.).

Diese Verbesserung macht es viel einfacher, Trends zu analysieren und sinnvolle Vergleiche zwischen verschiedenen Zeiträumen zu erstellen, so dass du bessere Einblicke in deine Finanzdaten erhältst, ohne die Zeiträume manuell einstellen zu müssen.

Aktien/ETF-Transaktionen aus dem Files-Bereich erstellen

Wir haben ein neues Feature hinzugefügt, mit dem du Aktien- und ETF-Transaktionen direkt aus dem Files-Bereich erstellen kannst. Wenn du Orderbestätigungen hochlädst, kannst du sie jetzt nutzen, um automatisch Transaktionsdatensätze mit allen relevanten Details aus den Dokumenten zu generieren. Das vereinfacht deinen Workflow, da du Transaktionen direkt dort erstellen kannst, wo deine Files gespeichert sind, was das Portfolio-Management effizienter macht.

Einführung eines zweiten Pricing-Tiers

Um eine bessere Experience für komplexere Anwendungsfälle zu bieten, haben wir eine neue Pricing-Struktur eingeführt. Ab sofort bieten wir ein Starter- und ein Pro-Tier an. Das Starter-Tier ist für einfache Anwendungsfälle und das Pro-Tier für komplexere Anwendungsfälle mit der Möglichkeit, mehr Wallets zu haben und viel mehr Assets zu verwalten.

Diese Änderung betrifft bestehende User nicht, da sie das Pro-Tier ohne zusätzliche Kosten nutzen können.

Verbessertes Drill-Down für Reports

Wir haben das Drill-Down für Reports verbessert. Früher haben wir dich immer zur Transaktionsliste weitergeleitet, wenn du auf eine bestimmte Zahl im Gewinn & Verlust Report oder einer anderen Analyse geklickt hast. Ab sofort zeigen wir dir ein kleines Modal, das zusammenfasst, von welchen Assets die Änderung kommt. Du kannst dann auf das spezifische Asset klicken, um mehr Details zu sehen (z.B. die spezifischen Transaktionen).

Verbesserter Workflow für Transfers

Wir haben einen kleinen Button in der Transaktions-Sidebar hinzugefügt, um Transfers direkt aus der Transaktionsliste zu erstellen. Früher musstest du durch das Kategorie-Dropdown gehen und die "Transfer"-Kategorie finden. Jetzt kannst du einfach den Button klicken und wir setzen die Kategorie für dich.

Nach dem Klick zeigen wir dir einen Hinweis, dass noch keine Gegentransaktion für diesen Transfer erstellt oder zugeordnet wurde. Du kannst dann entweder die Gegentransaktion im anderen Asset automatisch erstellen oder aus einer bestehenden Transaktion auswählen.

Verbesserte File-Uploads und automatische Erstellung von Aktien/ETF-Transaktionen

Wir haben den File-Upload-Prozess verbessert, um das Hochladen mehrerer Files auf einmal zu unterstützen (via Upload und Drag-and-Drop) und die Möglichkeit hinzugefügt, Aktien/ETF-Transaktionen automatisch aus den hochgeladenen Files zu erstellen. Das macht das Leben viel einfacher, da du deine Orderbestätigungen einfach auf die Detailseite deines Portfolio-Assets ziehen kannst.

Du kannst Files einer oder mehreren Transaktionen zuordnen (Bank-Transaktionen, Crypto-Transaktionen, Aktien/ETF-Transaktionen) und hast so immer die richtigen Dokumente zur Hand. Das wird besonders hilfreich bei Dingen wie deiner jährlichen Steuererklärung.

Gesamtwert-Assets mit automatischen Updates via FinAPI

Bis jetzt konntest du deine Bankkonten über unseren Open Banking Partner FinAPI verbinden, aber nur beim gleichzeitigen Import von Transaktionen. Jetzt kannst du, wenn du nicht alle Details in Walletguide haben möchtest, ein Asset hinzufügen und es als Gesamtwert-Asset verbinden.

Neue Navigationsstruktur

Wir haben unsere Hauptnavigation neu gestaltet, um dir den schnelleren Zugang zu den wichtigsten Bereichen zu ermöglichen. Gewinn & Verlust ist jetzt auf der obersten Ebene, Assets ersetzt das alte Dashboard, und Dinge wie Kategorien, Merchants und Tags wurden ins Settings-Untermenü verschoben.

Gewinn & Verlust Verbesserungen

Wir haben einklappbare Kategorien im Gewinn & Verlust Report eingeführt. Standardmäßig sind die Kategoriegruppen eingeklappt, damit du das große Ganze schneller siehst. Du kannst immer auf eine übergeordnete Kategoriegruppe klicken, um zu sehen, was drin ist.

Multi-Faktor-Authentifizierung

Da alle Daten, die du Walletguide zur Verfügung stellst, sehr sensibel sind, unterstützen wir jetzt token-basierte Multi-Faktor-Authentifizierung. Du kannst die Authenticator-App deiner Wahl verwenden und einfach den QR-Code scannen, wenn du die Setup-Profile in den User-Einstellungen durchgehst.

Einführung von FinAPI als unser neuer Open Banking Partner

Wir haben unseren Haupt-Open-Banking-Provider von GoCardless zu FinAPI gewechselt. Das ermöglicht es uns, viel mehr verschiedene Kontotypen anzubieten (Sparen, Kredite, etc.).

Launch von Investment-Portfolios

Nach dem Cryptocurrency-Tracking im letzten Monat haben wir jetzt die gleiche Integration für Aktien und ETFs abgeschlossen. Ab sofort kannst du einfach deine Kauf- und Verkaufstransaktionen hinzufügen und wir analysieren den Preis und die Performance jedes Wertpapiers ab sofort.

Neue Asset-Übersichtsseite

Wir haben eine neue Vermögens-/Asset-Übersichtsseite erstellt, die alle deine Assets an einem Ort zeigt. Diese neue Ansicht ersetzt auch das Haupt-Dashboard. Das alte Dashboard wurde in den Reports-Bereich verschoben.

Dein Vermögen ohne Details analysieren - Launch von Gesamtwert-Assets

Du kannst jetzt Assets hinzufügen, die es dir ermöglichen, den Wert von Zeit zu Zeit einfach zu aktualisieren. Das ist besonders hilfreich, wenn du dir keine Gedanken über detaillierte Transaktionen machen möchtest und nur den Gesamtsaldo modellieren willst.

Einführung von Kryptowährungen

Wir haben Support für Crypto-Portfolios in Walletguide gelauncht. Aktuell kannst du Bitcoin und Ethereum analysieren, mit vielen anderen Kryptowährungen, die folgen werden. Momentan musst du die Kauf-/Verkaufstransaktionen noch manuell eingeben, aber wir arbeiten bereits an mehr Automatisierung.

Verbesserter neuer Asset-Flow

Wir haben den gesamten Prozess der Erstellung eines neuen Assets neu gestaltet. Du kannst jetzt zuerst deinen Asset-Typ auswählen, und dann bieten wir dir mehrere Optionen, wie du dein Asset verbinden oder verwalten kannst.

Launch von Support für mehrere Währungen

Früher konntest du nur eine Währung für den gesamten Account festlegen. Jetzt kannst du verschiedene Währungen für verschiedene Assets festlegen und wir machen die ganze schwere Arbeit im Hintergrund.

Verbesserte Performance für automatische Merchant-Erkennung

Beim Arbeiten mit tausenden von Transaktionen wird das Vorschlagen von Merchants für jede Änderung sehr intensiv.

Wir haben die Algorithmen stark verbessert, so dass dieser Prozess in den meisten Fällen nur noch wenige Sekunden dauert.

Automatische Merchant-Erkennung über unsere neue Brand-Datenbank

Nach dem Google Maps Release vom letzten Monat haben wir jetzt weitere Auto-Klassifizierung über unsere neue Brand-Datenbank eingeführt. Das wird fast alle Transaktionen von bekannten Brands automatisch klassifizieren.