Article

Unsere neuen Reports: Bessere Einblicke in deine Finanzdaten

Alexander Peiniger

Alexander Peiniger

9 min read

Effektive finanzielle Entscheidungsfindung erfordert die richtigen verfügbaren Informationen. Während das Tracking deiner Finanzen essentiell ist, hilft die Analyse deiner Daten durch bedeutungsvolle Visualisierungen und Reports dabei, deine Finanzstrategie zu optimieren und über die Zeit Vermögen aufzubauen. Heute stellen wir unsere überarbeitete Reports-Sektion in Walletguide vor, die verbesserte Einblicke in deine Finanzdaten bietet.

Ein neuer Ansatz zur Finanzberichterstattung

Die aktualisierte Reports-Sektion erweitert unsere vorherigen Analytics-Fähigkeiten. Wir haben überdacht, wie Finanzdaten präsentiert werden sollten, um dir klarere Einblicke in dein Vermögen, Ausgabemuster und wiederkehrende Transaktionen zu geben. Dieses Update bietet Visualisierungen, die Finanzdaten verständlicher machen.

Die neuen Reports sind in drei Tabs organisiert, von denen sich jeder auf einen spezifischen Aspekt deines finanziellen Lebens konzentriert:

  • Nettovermögen: Verfolge deine gesamte finanzielle Position und Vermögenswachstum über die Zeit
  • Einkommen und Ausgaben: Analysiere deine Cashflow-Muster im Detail
  • Wiederkehrend: Identifiziere und verwalte deine wiederkehrenden Transaktionen (Einkommen und Ausgaben)
Wähle zwischen den drei verschiedenen Tabs, um die Details jeder Sektion zu sehen
Wähle zwischen den drei verschiedenen Tabs, um die Details jeder Sektion zu sehen

Zentrale Filter für schnelle Segmentierung

Am oberen Rand der neuen Reports-Sektion findest du unsere zentralen Datumsperioden- und Asset-Filter. Diese ermöglichen es dir, den spezifischen Zeitraum zu wählen, an dem du interessiert bist, und dich auf die Assets deiner Wahl zu konzentrieren. Für den Einkommen & Ausgaben Tab haben wir einen Kategorie-Filter hinzugefügt, der es dir ermöglicht, noch präziser zu filtern. Diese Flexibilität ist wertvoll beim Analysieren verschiedener Aspekte deiner Finanzstrategie.

Nettovermögen-Metriken

Der Nettovermögen-Tab bietet eine Sicht auf deine gesamte finanzielle Position und Vermögensakkumulation.

Nettovermögen-Status quo und Entwicklung über die Zeit

Wir zeigen dein gesamtes Nettovermögen neben deinem Notgroschen an, das ist der Teil deines Nettovermögens, auf den du schnell zugreifen kannst. Darunter zeigen wir ein Liniendiagramm, das die Entwicklung deines Nettovermögens über die Zeit verfolgt.

Schneller Überblick über dein Nettovermögen
Schneller Überblick über dein Nettovermögen

Nettovermögen nach Asset-Typ

Sieh, wie dein Vermögen über verschiedene Anlageklassen wie Bargeld, Investments, Immobilien und andere Assets verteilt ist. Das hilft sicherzustellen, dass dein Portfolio deine gewünschte Diversifikation beibehält.

Nettovermögen nach Asset-Typ
Nettovermögen nach Asset-Typ

Nettovermögen nach Asset-Gruppe

Du kannst Asset-Gruppen verwenden, um deine Assets auf die effektivste Weise zu strukturieren. Mit dieser Analyse kannst du die Asset-Gruppen-Hierarchie in einer Ansicht betrachten und sehen, wie dein Nettovermögen über diese Gruppen und Assets verteilt ist.

Nettovermögen nach Asset-Gruppe
Nettovermögen nach Asset-Gruppe

Nettovermögen-Änderung nach Asset

Sieh, wie sich das Nettovermögen in jedem Asset während eines bestimmten Zeitraums geändert hat. Du kannst diese Analyse auch umschalten, um Änderungen nach Asset-Typ, Gruppe oder Liquidität zu betrachten. Diese Erkenntnis hilft dir dabei zu identifizieren, welche Assets am meisten zu deinem gesamten Wachstum beitragen.

Nettovermögen-Änderung nach Asset
Nettovermögen-Änderung nach Asset

Nettovermögen nach Zugriffsliquidität

Dieses Diagramm zeigt die Aufschlüsselung deines Nettovermögens in liquide, semi-fixe und fixe Assets über die Zeit. Liquidität definiert, wie einfach und schnell du auf die Mittel innerhalb eines Assets zugreifen kannst. Zum Beispiel sind Immobilien-Assets typischerweise fix, während Bankkonten liquide sind. Das Verstehen dieser Balance ist essentiell sowohl für kurzfristige finanzielle Sicherheit als auch für langfristige Planung.

Nettovermögen nach Zugriffsliquidität
Nettovermögen nach Zugriffsliquidität

Nettovermögen-Änderungs-Heatmap

In dieser Heatmap kannst du die Änderung des Nettovermögens über alle Jahre und Monate sehen. Das bietet einen schnellen Überblick über die historische Entwicklung deiner persönlichen Finanzen über die Zeit.

Nettovermögen-Änderungs-Heatmap
Nettovermögen-Änderungs-Heatmap

Transfers zwischen Assets

Dieses Diagramm zeigt, wie Mittel zwischen Assets während eines bestimmten Zeitraums transferiert wurden. Es zeigt intuitiv, wie sich deine Asset-Allokation geändert hat.

Transfers zwischen Assets
Transfers zwischen Assets

Einkommen und Ausgaben-Metriken

Der Einkommen und Ausgaben Tab hilft dir dabei, deine Cashflow-Muster zu verstehen, ein fundamentaler Aspekt der finanziellen Gesundheit.

Einkommen vs Ausgaben Überblick

Erhalte eine schnelle Sicht auf dein gesamtes Einkommen und deine Ausgaben für den gewählten Zeitraum, zusammen mit deinen Gewinnen, Verlusten und resultierendem Profit. Diese Übersicht hilft dir dabei, deine aktuelle Sparrate zu verstehen.

Überblick über Einkommen, Ausgaben und Profit
Überblick über Einkommen, Ausgaben und Profit

Einkommen vs Ausgaben über die Zeit

Dieses Diagramm zeigt dein Einkommen und deine Ausgaben nebeneinander für jeden Zeitraum und ermöglicht es dir, Trends zu sehen und Monate mit ungewöhnlichen Mustern zu identifizieren. Das Verfolgen dieser Muster hilft dir dabei, Anpassungen zu machen, um deine Finanzen zu optimieren.

Vergleiche Einkommen und Ausgaben über die Zeit
Vergleiche Einkommen und Ausgaben über die Zeit

Fluss von Einkommen und Ausgaben

Das Sankey-Diagramm visualisiert, wie dein Einkommen zu verschiedenen Ausgabenkategorien fließt, und macht es einfach zu sehen, woher dein Geld kommt und wohin es geht.

Visualisiere den Geldfluss von Einkommensquellen zu Ausgabenkategorien
Visualisiere den Geldfluss von Einkommensquellen zu Ausgabenkategorien

Ausgaben nach Kategorie

Analysiere deine Ausgaben nach Kategorie mit diesem interaktiven Diagramm. Selbst bei komplexen Kategorie-Hierarchien offenbart diese Visualisierung klare Muster und macht es einfach zu verstehen, wie du dein Geld ausgibst. Das Identifizieren von Bereichen zur Optimierung kann Ressourcen für deine finanziellen Ziele freisetzen.

Sieh die Ausgabenaufschlüsselung nach Kategorie
Sieh die Ausgabenaufschlüsselung nach Kategorie

Ausgaben-Heatmap

Die Heatmap zeigt Muster über alle Monate und Jahre und hilft dir dabei, saisonale Trends oder ungewöhnliches Verhalten zu identifizieren. Dieses Diagramm funktioniert mit verschiedenen Metriken einschließlich Einkommen, aktives Einkommen, passives Einkommen, Ausgaben, Fixkosten, variable Ausgaben, Gewinne/Verluste, Profit und einfacher Profit und bietet Einblicke für langfristige Finanzplanung.

Ausgaben-Heatmap zeigt Muster über Zeiträume
Ausgaben-Heatmap zeigt Muster über Zeiträume

Wiederkehrende Transaktionen

Der wiederkehrende Tab hilft dir dabei, regelmäßiges Einkommen und Ausgaben zu verfolgen. Betrachte alle deine wiederkehrenden Transaktionen an einem Ort, um Abonnements und regelmäßige finanzielle Verpflichtungen besser zu verwalten. Die Optimierung dieser wiederkehrenden Ausgaben kann deine langfristige finanzielle Gesundheit erheblich beeinflussen.

Überblick über wiederkehrende Transaktionen
Überblick über wiederkehrende Transaktionen

Entwickelt für Nutzer mit fortgeschrittenen Bedürfnissen

Als Unternehmer selbst verstehen wir, dass finanzielle Klarheit sowohl für persönlichen als auch geschäftlichen Erfolg wichtig ist. Die neue Reports-Sektion ist mit komplexeren Szenarien im Hinterkopf entwickelt und bietet detaillierte Analytics, die dir helfen, informierte Entscheidungen über deine Finanzen und dein gesamtes Vermögen zu treffen.

Ob du dein nächstes Geschäftsvorhaben planst, deine Investment-Strategie optimierst oder bessere Kontrolle über deine persönlichen Finanzen suchst, diese Reports bieten Einblicke, die dir helfen, mit Vertrauen voranzuschreiten.

Kontinuierliche Verbesserungen

Dieses Update ist ein wichtiger Schritt in unserer Mission, ein nützliches Personal Finance / Wealth Tracking Tool zu bieten. Wir planen, unsere Berichtsfähigkeiten basierend auf deinem Feedback weiterhin zu verfeinern und zu erweitern.

Wir laden dich ein, die neue Reports-Sektion zu erkunden und die Einblicke in deine Finanzdaten zu entdecken. Wie immer freuen wir uns über dein Feedback darüber, wie wir Walletguide für deine finanzielle Reise wertvoller machen können.

Durch die Kombination effektiver Visualisierungen mit bedeutungsvollen Metriken verwandelt unsere neue Reports-Sektion Finanzdaten in umsetzbare Einblicke. Wir glauben, dass das ein nützlicher Fortschritt für Walletguide ist, und wir hoffen, dass es dir hilft, deine finanziellen Ziele zu erreichen und dauerhaftes Vermögen aufzubauen.