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Wie Walletguide automatisch mehr als 70% deiner Banktransaktionen kategorisiert

Frederik Born

Frederik Born

5 min read

Das Verstehen deiner Ausgabegewohnheiten ist entscheidend für effektives Finanzmanagement. Die Kategorisierung von Banktransaktionen bietet Klarheit darüber, wohin dein Geld geht, und ermöglicht besseres Budgeting und Forecasting. Allerdings kann das manuelle Sortieren von Transaktionen mühsam und zeitaufwendig sein. Hier kommt Walletguide ins Spiel und automatisiert den Kategorisierungsprozess, um dir Zeit zu sparen und wertvolle Einblicke zu bieten.

Warum Banktransaktionen kategorisieren?

Die Kategorisierung deiner Banktransaktionen hilft dir dabei:

  • Ausgabemuster zu verstehen: Identifiziere, wohin dein Geld geht, und ermögliche dir, informierte Entscheidungen über deine Ausgaben zu treffen.
  • Kosten über die Zeit anzupassen: Erkenne Bereiche, in denen du sparen kannst oder mehr Mittel zuweisen musst.
  • Zukünftige Ausgaben vorherzusagen: Nutze historische Daten, um zukünftige Ausgaben zu prognostizieren und bei der Finanzplanung zu helfen.
Die Kategorisierung von Banktransaktionen hilft beim Verstehen von Ausgabemustern. Walletguide bietet verschiedene Analysen basierend auf kategorisierten Transaktionen. Hier ist ein Beispiel eines Sankey-Diagramms, das den Fluss deines Einkommens und deiner Ausgaben visualisiert.
Die Kategorisierung von Banktransaktionen hilft beim Verstehen von Ausgabemustern. Walletguide bietet verschiedene Analysen basierend auf kategorisierten Transaktionen. Hier ist ein Beispiel eines Sankey-Diagramms, das den Fluss deines Einkommens und deiner Ausgaben visualisiert.

Walletguides Forecast-Feature nutzt kategorisierte Transaktionen, um genaue Vorhersagen zu bieten und dir zu helfen, zukünftige Ausgaben mit Vertrauen zu planen.

Die Bedeutung der Automatisierung

Manuelle Kategorisierung wird oft aufgrund ihrer zeitaufwendigen Natur vernachlässigt. Viele Nutzer starten mit guten Absichten, geben den Prozess aber schnell auf. Walletguide geht das an, indem es über 70% deiner Banktransaktionen ohne jeglichen Nutzer-Input automatisch kategorisiert. Wenn du dich entscheidest, Transaktionen zu korrigieren oder manuell zu kategorisieren, lernt Walletguide aus diesen Anpassungen, um zukünftige Kategorisierungen zu verbessern.

Die Rolle der Händler verstehen

Die Identifizierung des Händlers hinter einer Transaktion ist der Schlüssel zur genauen Kategorisierung. Walletguide konzentriert sich zuerst darauf, den Händler zu bestimmen, da diese Information oft die Kategorie der Transaktion anzeigt. Sobald der Händler identifiziert ist, analysiert Walletguide bestehende Transaktionen, die mit diesem Händler verbunden sind, um die entsprechende Kategorie zuzuweisen. Händler werden automatisch im System während dieses Prozesses erstellt.

Wie Walletguide Händler erkennt

Walletguide verwendet mehrere Methoden zur Identifizierung von Händlern:

  1. Markenerkennung: Nutzt eine globale Markendatenbank, um bekannte Händlernamen sofort zu erkennen.
  2. Standortbasierte Identifizierung: Verwendet Services wie Google Maps, um den genauen Standort der Transaktion zu lokalisieren.
  3. Legal Name Enrichment: Erweitert rechtliche Unternehmensnamen mit kontextuellen Daten über Web-Such-APIs wie Bing Web Search für genaues Matching.

Walletguide erkennt und erstellt automatisch Händler aus Banktransaktionen.
Walletguide erkennt und erstellt automatisch Händler aus Banktransaktionen.

KI für die Kategorisierung nutzen

Nach der Identifizierung des Händlers verwendet Walletguide KI-Modelle wie Gemini Flash, um die Kostenkategorie der Transaktion zu bestimmen. Die KI berücksichtigt verschiedene Artefakte wie Google Place-Informationen und Unternehmensmetadaten, um genaue Kategorisierungen zu erstellen. Durch die Zuordnung dieser Details zu einer vordefinierten Liste von Kategorien, die spezifisch für jeden Nutzer sind, stellt Walletguide personalisierte und präzise Kategorisierung sicher.

Walletguide nutzt KI-Modelle, um Banktransaktionen und den zugehörigen Händler zu den nutzerspezifischen Kostenkategorien zuzuordnen.
Walletguide nutzt KI-Modelle, um Banktransaktionen und den zugehörigen Händler zu den nutzerspezifischen Kostenkategorien zuzuordnen.

Hohe Abdeckung und Qualität erreichen

In Tests mit verschiedenen alltäglichen Bankkonten identifizierte Walletguide erfolgreich Händler und kategorisierte Transaktionen in über 70% der Fälle. Während die Abdeckung je nach deinen spezifischen Transaktionen variieren kann, verbessert Walletguide kontinuierlich seine Algorithmen, um sowohl Abdeckung als auch Kategorisierungsqualität zu steigern.

Nur Gesamtwerte verfolgen

Für Nutzer, die an einem übergeordneten finanziellen Überblick interessiert sind, bietet Walletguide die Möglichkeit, nur Gesamtwerte von Assets zu verfolgen. Dieses Feature ermöglicht es dir, dein Nettovermögen mühelos zu überwachen, ohne Zeit für einzelne Banktransaktionen zu verbringen. Aber auch wenn du eine breitere Sicht bevorzugst, kann das Haben detaillierter Informationen über deine täglichen Bankkonten zusätzliche Einblicke bieten. Walletguide kombiniert nahtlos High-Level-Tracking mit detaillierter Analyse, wo es notwendig ist.

Zusammenfassung

Walletguide nutzt die Kraft der KI, um die Kategorisierung deiner Banktransaktionen zu automatisieren und dir wertvolle finanzielle Einblicke ohne manuellen Aufwand zu bieten. Durch die Identifizierung von Händlern und die genaue Zuweisung von Kategorien hilft dir Walletguide dabei, deine Ausgabegewohnheiten zu verstehen, Kosten anzupassen und für die Zukunft zu planen. Ob du Unternehmer bist oder jemand mit einer unternehmerischen Denkweise, Walletguide bietet eine umfassende Lösung für die Analyse deiner persönlichen Finanzen.